Page 74 - مجلة العين الساهرة
P. 74
دراسات وبحوث
غ�سل الأم��وال با�ستخدام النقدية عن طريق الا�ستثمار أ�و التعامل في اتجار بالب�شر ،بينما ي�شكل تعا�ضد العدد � - 160غأ �سط�س ٢٠٢١
ال���س�ائ�ل�ة وال�ت�ع�ام�الت ال�ت�ج�اري�ة، العقارات �أو المركبات أ�و المعادن واج�ت�م�اع �أك�ث�ر م�ن م��ؤ��ش�ر علامة
ب�ادرت الأج�ه�زة ا ألمنية �إل�ى و�ضع الثمينة �أو غيرها م�ن الن�شاطات ق�وي�ة ع�ل�ى وق���وع ج��رائ��م ات�ج�ار
م��ؤ��ش�رات ا��ش�ت�ب�اه ع�ام�ة ت�ستهدف التي من �ش أ�نها �ضخ وتدوير المبالغ
�ضبط الن�شاطات غير الم�صرفية غ�ي�ر ال�م���ش�روع�ة ف�ي م���ش�روع�ات بالب�شر.
والات�ج�اه�ات ال�ح�دي�ث�ة ف�ي ج�رائ�م اق�ت���ص�ادي�ة وخ�ل�ط�ه�ا ب�ع�د ذل�ك رابع ًا� :أبرز م�ؤ�شرات الا�شتباه
غ�سل ا ألم��وال ،وال�ت�ي ينبغي على بر ؤ�و�س الأم�وال وا ألرب�اح المت أ�تية
رج�ال ال�شرطة ا إلل�م�ام بها كونهم م��ن ت�ل�ك ال�م���ش�روع�ات إلخ��ف��اء في جرائم غ�سل ا ألموال:
�أع�ضاء �أ�سا�سيين وعنا�صر فاعلين ُتعد عمليات غ�سل ا ألموال money
ف�ي المنظومة الوطنية لمكافحة م�صدرها عن ا ألجهزة الأمنية. launderingم�ن أ�ك�ث�ر العمليات
�إزاء ه�ذه ال�ت�ط�ورات ف�ي أ��ساليب الإج�رام�ي�ة خ�ط�راً على الاقت�صاد
غ�سل ا ألموال)12( . غ�سل ا ألموال ،تم إ�قرار «م�ؤ�شرات الوطني والعالمي؛ كونها ترتبط
ا��ش�ت�ب�اه م�ال�ي�ة» indicators of ب�ن���ش�اط�ات �إج��رام��ي��ة م�ن�ظ�م�ة،
غني عن البيان ب�أن غا�سلي money وع�م�ل�ي�ات رب�ح�ي�ة غ�ي�ر م���ش�روع�ة
launderersي�ستخدمون العديد قـيـــــام أطــفـــــال ـــ بشـكـــل ي�ن�ت�ج ع�ن�ه�ا ك�م�ي�ات ��ض�خ�م�ة م�ن
م�ن العمليات المعقدة والتقنيات مـنـظــــم ـــ بـالـتـســــــــول أو المبالغ القذرة التي ت�ؤثر �سلباً في
ال�م�خ�ت�ل�ف�ة ل�ت�ح�ق�ي�ق غ�اي�ات�ه�م بـعــــــرض ســـلـــع تـــــافــهــــة الاق�ت���ص�اد .وبالنظر ل�ل�أ��ص�ل غير
ال�ن�ه�ائ�ي�ة ،وب�ي�ن�م�ا م��ن ال���ص�ع�ب لا تصـلــــح بـذاتـهــــا مـــــورد ًا ال�م���ش�روع ل�ه�ذه الأم���وال ،وب�ه�دف
و��ص�ف وت�ح�دي�د ج�م�ي�ع �أ��س�ال�ي�ب جـــديــــــــ ًا للــعــيــــش لــهــــذه إ�خ�ف�اء م�صدرها ا إلج�رام�ي ،يعمد
وطرق غ�سل ا ألم�وال� ،أوردت بع�ض المؤشــرات الأمـــنية فــــــي �أ�صحاب المبالغ الملوثة �إلى غ�سلها
الجهات الدولية المتخ�ص�صة في كـشـــف الـنـشــــــــــاطـــــات أ�و تبيي�ضها في مراحل لاحقة عبر
مكافحة غ�سل الأم��وال مجموعة المـشـبـوهـــــــة المرتـبـطـــة عدة تحويلات م�صرفية ومعاملات
من م�ؤ�شرات الا�شتباه �أو العلامات بعمليــات الإتجــار بالبشــر. مالية ،ت�ستهدف منع تعقبها ومحو
التي تدعو للريبة وال�شك وتدلل �صفتها غير الم�شروعة و�إك�سابها
ع�ل�ى وج��ود ع�م�ل�ي�ات غ���س�ل �أم��وال suspicious transactionsخا�صة �صفة ال���ش�رع�ي�ة ،ب�ع�ي�داً ع�ن أ�ع�ي�ن
خ�ف�ي�ة ،وب�ال�ت�ال�ي ي�ج�در ب�رج�ال ب�ال�م���ص�ارف و���ش��رك��ات ت�ح�وي�ل
ال���ش�رط�ة معرفتها �أول ًا ،وم�ن ثم الأم���وال وه�ي�ئ�ات ال�ب�ري�د لك�شف ا ألجهزة الرقابية(.)9
�إت��خ��اذ الإج�����راءات ال�ل�ازم��ة عند ال�ع�م�ل�ي�ات الم�شتبه ت�ورط�ه�ا في
ر�صدها وملاحظتها ،وفيما أ�ب�رز أ�ن�شطة غ�سل أ�م�وال �سواء بالنظر ون�ت�ي�ج� ًة للتطور التقني وال�رب�ط
إ�ل���ى ت���ص�رف�ات م��وظ��ف ال�ب�ن�ك ا إلل���ك���ت���رون���ي ال�����ذي ��ش�ه�دت�ه
هذه الم�ؤ�شرات)13( : أ�و ��س�ل�وك ال�ع�م�ي�ل �أو الم�ستفيد ال�م��ؤ��س���س�ات ال�م�ال�ي�ة والم�صرفية
•�شراء أ�و بيع �أو ت أ�جير عقارات الحقيقي أ�و حركة الح�ساب)11( . ف��ي م��ج��الات ال�ت�دق�ي�ق ال�م�ال�ي
( أ�را�ضي �أو بنايات) ب�أ�سعار أ�قل إ�لا �أن قوة أ�نظمة التحليل المالي والتحري الم�صرفي وف�ق معايير
ب�ك�ث�ي�ر م�ن ال���س�ع�ر الحقيقي دف�ع�ت المنظمات ا إلج�رام�ي�ة �إل�ى دول�ي�ة ،أ���ص�ب�ح إ�ي��داع المبالغ غير
اللجوء للتعامل النقدي المبا�شر. الم�شروعة في البنوك والم�صارف
لل�سوق. وبهدف ت�ضييق الخناق على أ�ن�شطة وم��ن ث�م إ�ج���راء ��س�ح�وب�ات نقدية
•�شراء �أو بيع �أو ت�أجير مركبات وت�ح�وي�الت ب�ن�ك�ي�ة ع�ل�ي�ه�ا م���س��أل�ة
حديثة (خ�صو�صاً الفخمة �أو م�ح�ف�وف�ة ب�ال�م�خ�اط�ر وم�ع�ر��ض�ة
الثقيلة) بمميزات أ�على و أ��سعار ل�ل�اك��ت�����ش��اف )10(،م�م�ا ا��ض�ط�ر
غا�سلي الأم��وال �إل�ى الابتعاد عن
�أقل من �سعر الوكيل. ال�ق�ن�وات الم�صرفية ذات ال�رق�اب�ة
•��ش�راء أ�و بيع �أم��وال (ع�ق�ارات الم�شددة ،واللجوء إ�لى ا�ستثمارات
أ�و م��ن��ق��ولات) ب����دون م�ب�رر مبا�شرة تبدو ك�أنها قانونية ،وذلك
74
